Individuelle Empfehlungen
Strategische Empfehlungen zu Finanzinstrumenten und Anlagestrategien unter Berücksichtigung Ihrer Zielsetzungen und Risikotragfähigkeit.
Leistungen
Anlageberatung
Persönlich. Individuell.
An Ihren Zielen ausgerichtet.
Unsere Anlageberatung richtet sich an professionelle Anleger und steht ab einem Anlagevolumen von 500.000 Euro zur Verfügung. Sie ist ideal für Kundinnen und Kunden, die ihre Anlageentscheidungen aktiv begleiten und dabei von fundierter Kapitalmarktexpertise profitieren möchten.
Sparringspartner auf Augenhöhe
Wir entwickeln individuelle, strategische Anlageempfehlungen, abgestimmt auf Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre persönlichen Vorgaben. Die Entscheidung über Kauf und Verkauf treffen jederzeit Sie.
Regulatorischer Rahmen
Beratung unter Berücksichtigung aller relevanten regulatorischen Rahmenbedingungen für professionelle Kunden mit komplexen Anforderungen.
Risikoneigung & Ziele
Empfehlungen mit konsequenter Ausrichtung auf Ihre persönlichen Ziele, individuelle Risikotragfähigkeit und spezifische Vorgaben.
Entscheidungshoheit beim Kunden
Sämtliche Anlageentscheidungen und deren Umsetzung liegen ausschließlich bei Ihnen – wir beraten, Sie entscheiden.
Mit uns am Puls der Kapitalmärkte
Unsere Expertise. Ihre Entscheidung. Wir begleiten Sie mit individuellen Anlageempfehlungen und fundierter Kapitalmarktexpertise.
Feste Vergütung – maximale Transparenz
Planbare Kosten unabhängig von Anlageentscheidungen oder Transaktionsvolumina
01
Leistungsmerkmale
Was die Beratung ausmacht
Sparringspartner auf Augenhöhe
Individuelle, an Ihren Vorgaben ausgerichtete Anlagevorschläge.
Umfassendes Anlageuniversum
Aktien, Anleihen, ETFs und weitere Anlagelösungen.
Hochwertiges Research
Fundierte Grundlage für Ihre Anlageentscheidungen.
Persönliche Betreuung
Durch erfahrene HRK LUNIS Beraterinnen und Berater.
02
Beratungsansatz & Entscheidungsprozess
Die Kontrolle bleibt bei Ihnen
Ihre Entscheidung
Kauf & Verkauf ausschließlich durch die Kundin / den Kunden.
Keine Handlungsvollmacht
Maximale Kontrolle bleibt bei Ihnen.
Trading-Impulse
Identifikation kurzfristiger Marktchancen.
03
Strategie statt Produkt
Struktur vor Einzelabschluss
Asset-Allokation & Portfoliostruktur
Strategische Beratung und Risikomanagement.
Komplexe Instrumente
Derivate, Spezialfonds, illiquide & alternative Anlagen.
04
Individuelle & flexible Gestaltung
Nach Ihren Präferenzen
Maßgeschneidert
Individuelle Anlageempfehlungen.
Governance & Steuern
Bilanzielle und steuerliche Aspekte.
ESG & Nachhaltigkeit
Thematische Vorgaben nach Ihren Präferenzen.
Für wen unsere Anlageberatung geeignet ist
Unsere Anlageberatung richtet sich an professionelle Kunden, die aufgrund ihrer Erfahrung, Kenntnisse und finanziellen Verhältnisse in der Lage sind, Anlageentscheidungen eigenständig zu treffen und die damit verbundenen Risiken angemessen einzuschätzen.
Institutionelle Anleger
Versicherungen, Pensionskassen, Stiftungen mit langfristigem Horizont und komplexen Anforderungen.
Unternehmen
Mit eigener Finanzexpertise und Bedarf an strategischer Sparringskompetenz.
Family Offices
Mehrgenerationen-Vermögen mit individueller Governance- und Strukturierungslogik.
Sehr vermögende Privatkunden
Auf Antrag als professioneller Kunde einstufbar.
Voraussetzungen für die Einstufung als professioneller Anleger
Berufserfahrung
≥ ein Jahr einschlägige Berufserfahrung im Finanzsektor.
Portfolio
≥ 500.000 € Finanzinstrumente und/oder Bankguthaben
Handelsaktivität
Durchschnittlich mindestens 10 Transaktionen von erheblichem Umfang pro Quartal auf dem relevanten Markt während der vergangenen vier Quartale.
Mindestens zwei der drei Kriterien müssen für die Einstufung als professioneller Anleger erfüllt sein.
Klare Vergütung. Klare Interessen.
Transparenz ist für uns die Grundlage einer vertrauensvollen Zusammenarbeit. Deshalb vereinbaren wir mit Ihnen eine klare und nachvollziehbare Vergütungsstruktur, die zu Ihrem Mandat und Ihren Anforderungen passt.
Fixvergütung
Bei der Fixvergütung zahlen Sie für Ihr Anlageberatungsmandat eine vorab vereinbarte Vergütung – unabhängig davon, wie häufig Transaktionen in Ihrem Portfolio durchgeführt werden.
Das schafft Transparenz und Planungssicherheit. Unsere Anlageempfehlungen orientieren sich an Ihrer persönlichen Anlagestrategie, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft – nicht an der Anzahl der Transaktionen.
Unsere Beraterinnen und Berater erläutern Ihnen gerne die verschiedenen Vergütungsmodelle und welche Variante zu Ihren individuellen Anforderungen passt.
Lassen Sie uns über Anlagestrategien sprechen
Nutzen Sie dazu unseren bequemen Rückrufservice. Wir melden uns in Kürze bei Ihnen.
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