HRK LUNISRendite­szenario

¹ ETF-Vergleichsportfolio: Für den Vergleich wird ein Portfolio aus zwei ETFs mit der von Ihnen gewählten Aktienquote gebildet; der Rest entfällt auf Anleihen. Verwendet wurden: Aktien – iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983), Anbieter iShares (BlackRock); Anleihen – iShares Euro Aggregate Bond ESG UCITS ETF (IE00B3DKXQ41), Anbieter iShares (BlackRock). Annualisierte Wertentwicklung in EUR, Handelsplatz XETRA, Quelle: Finanzfluss, Stand 09.10.2026: über drei Jahre (09.10.2023–09.10.2026) Aktien +19,59 % p. a., Anleihen +2,44 % p. a.; über zehn Jahre (09.10.2016–09.10.2026) Aktien +13,07 % p. a., Anleihen –0,55 % p. a. Die Rendite des Portfolios ist der gewichtete Durchschnitt dieser Werte; die laufenden Kosten der ETFs sind enthalten, Kosten einer Vermögensverwaltung nicht. Die ETFs dienen ausschließlich der Veranschaulichung; sie sind weder Bestandteil unserer Mandate noch eine Empfehlung. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.

² Ihr aktuelles Mandat: Anbieter und Wertentwicklung beruhen ausschließlich auf Ihren eigenen Angaben. Sie werden nicht geprüft, nicht gespeichert und nicht übermittelt. Die Fortschreibung Ihres Mandats unterstellt, dass sich die angegebene Wertentwicklung unverändert fortsetzt; sie ist keine Bewertung Ihres Anbieters durch die HRK LUNIS AG.

³ Kaufkraft heute: Die Werte werden mit einer angenommenen Inflationsrate (3,0 % im ersten Jahr, sinkend auf 1,5 % ab dem sechsten Jahr) auf heutige Preise abgezinst.

⁴ Renditeannahme: Mit dem Regler können Sie die Rendite des ETF-Vergleichsportfolios um bis zu 3 Prozentpunkte p. a. nach oben oder unten verändern, um die Auswirkung abweichender Marktentwicklungen zu veranschaulichen. Die so veränderten Werte sind frei gewählte Annahmen und stellen keine Erwartung oder Prognose der HRK LUNIS AG dar.

⁵ Beimischung ELTIF / Private Markets: Die Veränderung von Rendite und Volatilität entstammt der Broschüre „Porta Equity ELTIF“ (Porta Equity GmbH, Stand 2026, S. 10): Bei einer Beimischung von 0 % / 5 % / 10 % / 15 % Private Markets lag die annualisierte Rendite im Zeitraum 2007–2025 bei 4,9 % / 5,1 % / 5,3 % / 5,6 % und die annualisierte Volatilität bei 9,7 % / 9,4 % / 9,1 % / 8,9 % (Quelle: Eigene Berechnungen der Porta Equity GmbH auf Basis von MSCI World Index, Bloomberg Euro Aggregate Index und Preqin Private Capital Index, Stand 31.12.2025). In der Simulation werden diese Differenzen (+0,2 / +0,4 / +0,7 Prozentpunkte Rendite, –0,3 / –0,6 / –0,8 Prozentpunkte Volatilität) auf das ETF-Vergleichsportfolio übertragen; der Rückblick über drei Jahre bleibt unverändert. Bewertungsbasierte Indizes glätten Schwankungen; die tatsächliche wirtschaftliche Schwankung ist höher. Historische Werte, keine Prognose. Ein ELTIF (European Long-Term Investment Fund) ist eine langfristige, in der Regel nur eingeschränkt handelbare Anlage; Rückgaben können eingeschränkt sein, ein Verlust bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Maßgeblich sind allein die Verkaufsunterlagen (Prospekt, Basisinformationsblatt, Jahresbericht) des jeweiligen Fonds.

Methodik und Grenzen der Simulation: Die Darstellung ist eine vereinfachte, hypothetische Modellrechnung. Das mittlere Szenario schreibt die historische Ø-Rendite des ETF-Vergleichsportfolios über zehn Jahre fort. Die Szenario-Spanne beruht auf der historischen Volatilität der verwendeten ETFs über zehn Jahre (gewichtet, ohne Berücksichtigung von Diversifikationseffekten); extreme Marktereignisse können zu Ergebnissen außerhalb der Spanne führen. Unterschiedliche Zeiträume (drei Jahre im Rückblick, zehn Jahre in der Simulation) können zu deutlich abweichenden Ergebnissen führen. Kosten einer Vermögensverwaltung, Transaktions- und Depotkosten, Steuern sowie Ein- und Auszahlungen werden nicht berücksichtigt. Ihre tatsächliche Anlagestrategie wird im Rahmen eines persönlichen Gesprächs und nach Erstellung Ihres Anlageprofils festgelegt.

Bei dem vorliegenden Inhalt handelt es sich um eine Marketing-Mitteilung der HRK LUNIS AG, Friedrichstraße 31, 60323 Frankfurt am Main, die nicht den Anspruch, die vollständige Darstellung der Produkteigenschaften zu enthalten, erhebt. Die enthaltenen Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung zum Kauf, Halten oder Verkaufen von Finanzinstrumenten oder Finanzprodukten dar. Die Angaben können sich insbesondere durch Zeitablauf oder infolge von gesetzlichen Änderungen als nicht mehr zutreffend erweisen. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität sämtlicher Angaben kann daher keine Gewähr übernommen werden. Etwaige Bewertungen zu Märkten oder Finanzinstrumenten stellen lediglich Meinungen dar, die jederzeit geändert werden können.

Die Simulation ersetzt weder eine persönliche Beratung durch eine fachkundige Person noch ist sie als alleinige Grundlage für Anlage- oder andere Vermögensentscheidungen geeignet. Finanzinstrumente und -produkte sind risikobehaftet und unterliegen insbesondere Wert-, Kurs- und Ertragsschwankungen, die zu Verlusten bis hin zum Totalverlust führen können. Eine positive Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie und kein Indikator für eine künftige Wertentwicklung. Individuelle Steuer- und/oder Rechtsfragen bitten wir Sie, bei Bedarf mit einem Angehörigen der steuer- und/oder rechtsberatenden Berufe zu besprechen. Diese Mitteilung stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Diese Informationen sind nur für Anleger in Deutschland bestimmt.